保険を見直したいと思ったとき、まずどうすればいいのか、どんな方法があるのか迷ってしまいますよね。
保険の見直しの方法は、無料で相談できる保険見直し相談窓口がおすすめです。
保険やお金のプロであるFP（ファイナンシャル・プランナー）が、1人1人のライフプランに寄り添った保険を提案してくれますよ！
目次
保険の見直しをする方法①窓口での相談
保険見直し相談で1番選択されるのは、窓口に訪問して相談に乗ってもらう方法です。駅前や大型ショッピングモールに併設されているなど、行きやすい場所にあるのでとっても便利。
保険見直し相談窓口を利用するにあたって、いくつかのポイントを紹介します。
保険見直し相談窓口は無料がおすすめ
多くの保険見直し相談窓口は、無料で相談に乗ってくれます。
保険見直し相談窓口のメリットは、複数の保険会社を見比べて自分で選べるところです。特定の保険会社で保険の相談をすると、自社の保険商品しか紹介してもらえませんから、選べるのは嬉しいですよね。
保険のプロであるFP（ファイナンシャル・プランナー）が、今必要な保険を複数紹介してくれて、特徴も丁寧に説明してくれます。必ずぴったりの保険が見つかるんです。
有料保険相談窓口もある
保険見直し相談窓口は無料店舗が多いですが、有料の店舗もあります。
無料の店舗がある中で有料店舗を選ぶのはちょっと渋ってしまうのではないでしょうか。
無料の窓口は保険会社から紹介料を受け取ることで運営していますが、有料窓口はお客様からの支払いが収入になります。
そのため取り扱い保険会社の垣根がなく、無料相談窓口より多くの保険を紹介できるんです。
有料保険相談のでは保険のみならず、税金関係・年金関係・相続関係など、広い範囲でのお金の相談が可能なのもメリットと言えます。
保険見直し相談は必ず予約して行こう
保険見直し相談は、1回の相談に２時間ほどかかります。必要な保険のヒアリングから保険の紹介、時間はあっという間に経ってしまうんです。
「保険の相談がしたい」と思ったら、すぐ店舗に行くのではなくまず予約を取りましょう。
保険の相談には時間がかかるので、他のお客様が相談中だった場合、待ち時間が数時間かかることもあります。
相談には最低でも2時間はかかることを前提とし、予定を開けて予約するのがおすすめです。
保険の見直しをする方法②訪問相談
保険見直し相談は、店舗に来店するだけではなく、訪問で相談に乗ってくれるところもあります。
来店が難しい場合、訪問対応してくれるところを選びましょう。
店舗が遠い・行きづらいなら訪問で
保険見直し相談窓口は、全国に多くの店舗があります。
しかし地域によっては自宅からは遠かったり、訪問手段がなかったり、時間を取ることが難しい場合もありますよね。
店舗に来店するのが難しいなら、訪問してもらう方法を取りましょう。自宅や近くのカフェ、職場や職場近くでの相談も対応してくれます。
子どもが小さいなら訪問相談がおすすめ
子どもが小さいと、来店しての相談が難しいと感じますよね。
出産後に保険を見直す人が多いことから、多くの保険見直し相談窓口にはキッズスペースが完備されています。しかしキッズスペースで遊べる子ばかりではありません。
- 新生児の場合まだキッズスペースで遊ぶような年齢ではない
- 子どもによってはパパとママの側を離れたくない
- 元気がいっぱいでキッズスペースでは狭い
- 目を離すと外に出てしまうため、集中して保険の話を聞くことができない
こんなご家庭には訪問相談をおすすめします。
自宅なら自由が聞きますし、周りを気にせず保険相談ができますよ。
保険見直し相談する方法の第一歩は資料請求
保険見直し相談は無料窓口がおすすめとお話ししていますが、いきなり窓口相談だとハードルが高いと感じる人は、まずインターネットや電話、ダイレクトメールで資料請求してみましょう。
好きなときに見ることができますし、気になるところにチェックや書き込みができますよ。
たくさんの保険見直し相談窓口を比較できる
保険見直し相談窓口は、案外多くの店舗があります。大手で全国に支店があったり、地域密着型だったり、迷ってしまうこともあるのではないでしょうか。
気になる店舗や近くにある店舗があれば、まずは資料請求して比べてみるのがおすすめです。インターネットでの資料請求なら、話す必要もなく簡単に終わります。
保険見直し相談窓口はどれも同じに見えるかもしれませんが、窓口ごとに特徴が違うので、資料からでも違いを感じることができますよ。
多すぎて迷ったら、FP（ファイナンシャル・プランナー）がいる店舗を選ぶ
資料請求は手軽なので、ついたくさんの資料だらけになってしまい余計に迷ってしまう。なんてこともありますよね。
そんなときは、どんな人が相談員として担当になってくれるのかで選んでみましょう。
おすすめはFP（ファイナンシャル・プランナー）が担当してくれる保険見直し相談窓口です。
窓口によってはFP（ファイナンシャル・プランナー）の資格を持っていない相談員がいます。保険のプロであるFP（ファイナンシャル・プランナー）が担当のほうが安心感がありますよね。
保険見直し相談、おすすめは方法は窓口相談
保険を見直すときの方法を3つ紹介しました。
- 保険見直し相談窓口に来店する
- 来店が難しい場合は訪問してもらう
- 窓口に行くことのハードルが高いなら、まずは資料請求
保険は定期的な見直しが必要です。ぜひ保険に関心が出てきたら、保険見直し相談窓口を利用してみてください。
FP（ファイナンシャル・プランナー）が無料で相談に乗ってくれるので保険の知識が深まりますし、見直したからと言って絶対契約しなければいけないわけではありません。気軽に利用してみましょう。
