お金のことはFP(ファイナンシャル・プランナー)に相談するといいって言うけど、FP(ファイナンシャル・プランナー)って具体的にどんな人なんだろう？と思う人は多いのではないでしょうか。
この記事では、FP(ファイナンシャル・プランナー)のことを知るとともに、相談するメリットをお話ししていきます。
保険のことだけではなく、お金のこと全般の相談に乗ってくれますよ！
目次
FP（ファイナンシャルプランナー）とはお金全般に詳しいお金のプロ
FP（ファイナンシャル・プランナー）とは、一言で言うとお金のプロフェッショナルのことです。
お金といっても様々な形があり、このサイトで紹介している保険や、銀行の預貯金、株式などの投資、徴収される税金など、本当にたくさんあります。
FP（ファイナンシャル・プランナー）が取り扱う代表的なものは下記です。
- 保険
- 税金
- 投資
- 住宅ローン
- 不動産
- 相続
- 教育
- 老後
これらのお金に関してのプロですので、保険の相談を安心してできることがわかります。
保険見直し相談はFP（ファイナンシャルプランナー）に
生活の中で重要なお金に関する知識、でも理解するには難しい分野のプロであるFP（ファイナンシャル・プランナー）。
私たちが加入している様々は保険、すべてを網羅するのは大変なので、詳しいことはFP（ファイナンシャル・プランナー）に任せておけば安心です。
つまり、保険の見直し相談にはFP（ファイナンシャル・プランナー）であることが条件とも言えますよね。
FP（ファイナンシャル・プランナー）の資格を持っていなくても経験豊富な相談員はいますが、やはり資格を持っていると安心感が違います。
保険以外のお金の相談もOK
保険の見直し相談はFP（ファイナンシャル・プランナー）とお話ししましたが、保険の加入には、保険以外のお金の流れやライフプランも重要になってきます。
保険は将来のために加入しますが、収入に対して保険にかけるお金が高すぎると家計を圧迫しますし、無駄にもつながります。
FP（ファイナンシャル・プランナー）は、一人一人のライフプランに寄り添い、今必要な保険・今後必要になるかもしれない保険を加味しながら、その人にぴったりの保険を提案してくれます。
保険のことだけでなく、どれだけ保険にお金を割けるかも伝えてみましょう。
保険に関する税金の相談もお任せ
保険では、返戻金で税金が関係していることはご存知でしょうか？
例えば貯蓄型保険の場合、掛け金より多くなったところで解約することもあるでしょう。ここで気をつけたいのが、払い込んだ金額よりも返戻金が多くなると税金がかかるんです。
せっかく多く戻ってくるお金なのに、税金がかかると戸惑いますよね。
FP（ファイナンシャル・プランナー）は税金にも精通していますので、税金の説明もしっかりしてくれますよ。
FP（ファイナンシャル・プランナー）以外の相談員もいるの？有料or無料？
保険の相談をするのにFP(ファイナンシャル・プランナー)が安心ですが、必須の資格ではないので、保険会社にはFP(ファイナンシャル・プランナー)の資格を持っていない社員もいるんです。
保険の相談ではFP(ファイナンシャル・プランナー)の資格も大事ですが、経験も大切。
どちらもある相談員が理想です。
保険相談にFP（ファイナンシャル・プランナー）資格は必須ではない
保険の相談や、FP(ファイナンシャル・プランナー)が請け負う業務ですが、資格がなければできない、と言う訳ではないので、資格がない社員でも行えます。
FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格があると言うことは、責任感と安心感を感じることができますので、やはりないよりはあったほうがいいですし、相談するならFP(ファイナンシャル・プランナー)がいいですよね。
保険会社によっては新人からベテランまで様々
保険会社によっては、FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格取得を義務付けたり、資格取得を進めたりする会社があります。
最初は誰でも新人です。勉強しながら、学びながら仕事をしています。
しかし相談するならやはり経験豊富な人が理想ですし、FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格を持っていて欲しいですよね。
実は保険見直し相談窓口では、ほとんどの相談員がFP(ファイナンシャル・プランナー)を持ち、さらに独自の研修制度を設けているので、保険の知識が豊富なんです。
場合によっては新人は採用せず、経験年数が豊富な人しか採用しない会社もあるので、迷ったら保険見直し相談窓口で決まりです！
保険相談窓口には有料もある
無料の保険相談窓口が一般的には多く知られていますが、実が有料の相談窓口もあるんです。
無料相談窓口は、お客様が保険に加入すると、加入した保険会社から紹介料をもらうことで利益を得ています。
有料の窓口は保険会社から紹介料をもらっていないので、お客様からお金をもらうスタイル。
保険会社を通じていないので、公平でフェアであると言うメリットがあります。
保険見直し相談の窓口に悩んだら！当サイトで申し込みが多い3社
数多くの保険相談窓口がある中で、どこに行ったらいいか悩む人も多いのではないでしょうか？
ほとんどの保険相談窓口は、保険のプロであるFP(ファイナンシャル・プランナー)が話を聞いてくれます。
当サイトからの申し込みが特に多い3社をご紹介するので、参考にしてください！
保険見直しラボ
保険見直しラボでは、業界歴平均12.5年のFP(ファイナンシャル・プランナー)でベテラン揃い！なんと新卒・未経験者は採用していません。
入社後は必ず研修を受け、定期的な勉強会も頻繁に行なっているため、保険の知識は常にアップデートされ最新の商品を紹介できます。
お客様の立場を1番に考えた接客で、過度な営業行為や失礼な態度には「厳しく、「イエローカード制度」があるので、心配ありません。
FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格、経験、どちらも申し分ない相談員が揃っています。
保険見直し本舗
全国に256店舗展開している保険見直し本舗、取り扱っている保険会社はの数は40社以上あり、業界でもトップクラスです。
質の高いFP(ファイナンシャル・プランナー)が保険の相談に乗ってくれますし、全国に店舗があるので引っ越しても大丈夫。
保険見直し本舗では規則や勧誘方法がかなり厳密にルール化されており、無理な勧誘はほとんどありません。相談する側から見ると安心材料ですよね。
新規の申し込み・保険の見直し・アフターフォローまで、とことん付き合ってくれます。
ほけんのぜんぶ
FP（ファイナンシャル・プランナー）の資格取得率97%、150を超える研修を受けた保険のプロが相談に乗ってくれる、それがほけんのぜんぶです。
全国に拠点があり、離島を除く47都道府県に対応してくれます。
仕事が忙しく店舗に行くことが難しい人にとっては、自宅まで来てくれるのはとても助かりますね。
FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格保有率の高さ、充実した研修制度で、保険見直し相談窓口の中でも群を抜いています。
保険の見直し相談は、FP（ファイナンシャル・プランナー）のいる相談窓口へ！
保険相談は資格がなくても、経験が乏しくてもできます。しかし相談する側から見れば、FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格は持っている相談員に相談したいですし、経験は豊富なだけ安心感が増します。
保険見直し相談窓口では、保険を販売している会社よりも厳しいルールで、ほとんどの相談員がFP(ファイナンシャル・プランナー)を持っています。
さらに経験や実績年数も重視しているので、安心して相談できるんです。
資格・実績も申し分ない相談員が無料で相談に乗ってくれるので、迷ったり悩んだりしたら、ぜひ気軽に相談してみましょう！
